Langkah baru diambil oleh Bank Sentral Brasil dalam merespons peringatan dari Pengadilan Audit Federal mengenai kelemahan pengawasan di pasar taruhan dan permainan daring yang ilegal. Bank Sentral Brasil, atau yang dikenal sebagai BACEN, mulai melacak transaksi keuangan untuk mengidentifikasi platform taruhan yang tidak berizin. Kebijakan ini diimplementasikan melalui Resolusi Bank Sentral No 569 yang mengubah ketentuan sebelumnya. Tujuannya adalah memperluas analisis risiko penipuan serta mendeteksi transaksi yang terlibat dalam permainan daring oleh perusahaan yang tidak resmi.
Langkah ini diambil bertepatan dengan laporan audit dari TCU yang menyoroti perlunya pengawasan lebih ketat terhadap taruhan ilegal. Dalam laporan tersebut, terungkap bahwa pasar taruhan ilegal mencakup antara 41% hingga 51% dari keseluruhan sektor. Angka ini merepresentasikan transaksi keuangan ilegal antara BRL26 miliar hingga BRL40 miliar per tahun. Pembaruan ini bertujuan memperkuat pengawasan BACEN.
Implementasi Kebijakan Baru
Dokumen yang terkait dengan taruhan telah disertakan, di mana data yang dibagikan dan informasi mengenai indikasi penipuan meliputi bukti individu atau entitas hukum yang bertindak sebagai operator taruhan tanpa izin, sebagaimana disebutkan dalam Pasal 24-A, item I, Statuta No. 14,790, tanggal 29 Desember 2023.
Institusi keuangan harus menerapkan langkah-langkah pemantauan dan berbagi data sebelum 30 November 2026. Mulai 1 Desember, mereka diwajibkan melaporkan transaksi yang melibatkan rekening yang dicurigai terkait dengan taruhan ilegal. Informasi tentang pemain yang bertaruh di situs taruhan ilegal juga harus dibagikan. Baik penjudi maupun perusahaan yang memproses pembayaran akan ditandai oleh sistem. Untuk melakukannya, institusi keuangan akan menggunakan Penanda Penipuan, sistem yang sama yang digunakan untuk melaporkan penipuan Pix.
Tantangan dan Rekomendasi
Pada 19 Mei, TCU menyetujui laporan dari Menteri Jorge Oliveira yang menyoroti kekurangan dalam pengawasan agen pemerintah terhadap perusahaan taruhan. Analisis ini menegaskan tantangan yang dihadapi sektor ini akibat aktivitas operator ilegal. Laporan tersebut mengungkapkan risiko pencucian uang, pengaturan pertandingan, dan penghindaran pajak. Dokumen ini mendorong implementasi serangkaian langkah untuk meningkatkan upaya pemerintah dalam memerangi taruhan ilegal. Salah satu rekomendasi TCU secara khusus ditujukan kepada Bank Sentral, agar menetapkan prosedur untuk menghentikan transaksi yang melibatkan taruhan ilegal.